ПАММ счет является относительно новым инвестиционным продуктом, который предлагается российскими брокерами. Это специализированный сервис, позволяющий получать прибыль от торговли на рынке Форекс. Самостоятельно совершать операции не нужно, так как достаточно передать средства в доверительное управление специалисту. Он будет самостоятельно торговать, получая за это определенный процент дохода.
В чем заключается принцип работы?
Приняв решение создать ПАММ счет, инвестор вкладывает средства в него, после чего управляющий будет самостоятельно совершать финансовые операции, имея доверительные права. Стандартный ПАММ-счет отдельно являет собой деньги управляющего, а также средства инвесторов. Каждый человек, получивший чужие деньги, заинтересован в ведении аккуратной и прибыльной торговли, поскольку он рискует и своими финансами. За проделанную работу он забирает определенный процент комиссии, который определяется в индивидуальном порядке.
В случае с ПАММ-счетами, брокер является посредником (третьим лицом), регулируемый корректность взаимоотношений между инвестором и управляющим. Он имеет собственную площадку с информационными данными, где указывается прямая статистика торговли. Есть возможность просмотра рейтинга управляющих и открытия нового ПАММ-счета.
к содержанию ↑Кем является управляющий?
По сути, это обычный трейдер, который, по сравнению с новичками, имеет большой запас опыта и владеющей профильными знаниями касательно специфики взаимодействия с рынком Форекс. Деятельность ведется по собственной стратегии. Регистрируясь, трейдер заключает официальную оферту, где прописан каждый аспект взаимоотношений между инвестором и управляющим, включая процентное вознаграждение за ведение доверительного управления счетами. Механизм ПАММ разработан таким образом, чтобы управляющие не могли перечислять деньги инвесторов. Запрещено и снятие средств. Единственное, что можно делать – торговать на рынке.
к содержанию ↑Преимущества ПАММ-счета
Если вы имеете огромный опыт и умеете зарабатывать деньги на Форекс, выбор в пользу управляющего позволит воспользоваться следующими плюсами:
Управляющий:
- получение прибыли не только от ведения торговли, но и процентного вознаграждения за счет средств, которые поступают от свободных инвесторов;
- неограниченное количество инвесторов, которых можно привлечь для ведения делового сотрудничества на взаимовыгодных условиях;
- самостоятельное определение торговых условий при работе с ПАММ-счетами.
Для инвестора преимущества такие:
- отсутствие ограничений на вывод и ввод средств, находящихся в управлении другим трейдером;
- возможность инвестирования в успешного управляющего, пользующегося прибыльными стратегиями;
- диверсификация рисков за счет инвестирования сразу в несколько ПАММ-счетов;
- повышенный уровень безопасности, гарантирующий отсутствие возможности вывода средств управляющим лицом;
- возможность просмотра торговых операций по счету, анализа истории сделок, проверки убыточности и прибыльности проведенных торгов.
Брокер получает плюс в виде комиссии с совершенных торговых операций.
Недостатки
К сожалению, без минусов также не обошлось.
Брокеру необходимо иметь специальное программное обеспечение, являющее собой надежную платформу, защищенную от любого влияния третьих лиц. Риск менеджмента надо максимально детально прорабатывать. Также есть и ряд юридических моментов, на которых следует заострять максимальное внимание.
Для инвестора проблема заключается также в непроработанной законодательной базе, в случае с которой отсутствует адекватная защита при совершении мошенничества управляющим или брокером.
к содержанию ↑Особенности подбора управляющего
Перед тем как выбрать управляющего, надо внимательно ознакомиться с типами стратегий, которыми пользуется специалист. Также вниманию подвергается статистика прибыльных и убыточных сделок.
В процессе совершения выбора вам следует насторожиться при наличии следующих моментов:
- наличие нескольких убыточных сделок на протяжении серии периодов;
- очень большая просадка по счету, то есть, либо он нарушает систему риска менеджмента, и ему приходится «пересидеть убытки» в надежде на то, что неблагоприятный момент уйдет, либо система риска менеджмента у него полностью отсутствует;
- ПАММ-счет инвестора зарегистрирован менее одного года назад;
- управляющий не ведет активное участие в обсуждении сделок на форуме и не делится результатами. Опытный трейдер всегда открыт к диалогу вне зависимости от того, какую сумму ему доверили.
Рисунок ниже предлагает ознакомиться с актуальным рейтингом управляющих трейдеров, работающих в Альпари
Минимальная сумма для инвестирования
Брокеры могут выдвигать разные требования к минимальной сумме депозита. К примеру, Альпари принимает вклады от десяти долларов/евро, либо 500 рублей.
Сколько ПАММ-счетов можно использовать?
Любое количество, главное – чтобы позволял бюджет. Тем не менее, правила диверсификации остаются актуальными, поэтому не нужно вкладывать свои деньги в 2 однотипных счета. В крайнем случае, если у вас нет свободного времени для поиска управляющих, есть альтернативное решение в виде ПАММ индексов.
Что являет собой ПАММ-индекс?
По сути, это полностью готовый к работе инвестиционный портфель, объединяющий целый ряд ПАММ-счетов, имеющих различную степень риска. Индексы формируются самими брокерами, а критерии объединения могут быть разными – в зависимости от стиля торговли, соотношения доходности и риска, возрасту и так далее. По сравнению с обычным доверительным управлением, здесь нет возможности вести мониторинг сделок в режиме реального времени. Доступны лишь средние результаты за определенный торговый период.
Делая выводы, стоит отметить, что ПАММ-счет может потребоваться только тем инвесторам, которые интересуются рынком Форекс, либо у них нет знаний/времени самостоятельно заниматься торгами. Кроме того, это хороший вариант для любителей рисковать ради получения более высокой прибыли, нежели по процентам, предложенным банками.