Самым масштабным рынком валют является рынок FOREX. На этом рынке совершается основной объем сделок по покупке и продаже валют.
Отличие рынка FOREX от других рынков заключается в том, что, во- первых, он не имеет самого физического места существования (здание, офис), во-вторых, все сделки на нем заключаются посредством использования различных каналов связи, телефона, интернета.
Работа рынка FOREX не прекращается ни на минуту. Торговля ведется 24 часа в сутки, за исключением выходных дней. Поэтому мы имеем возможность совершать сделки из любой точки мира и в любом часовом поясе.
Брокеры и трейдеры
Брокер. Это слово извечно окутано завесой тайны, обеспеченности, респектабельности, хотя мало кто может правильно сказать, что это за профессия и чем же занимается брокер.
Для начала давайте определимся и разберемся в терминах. Итак, брокер – это специалист, осуществляющий спекулятивные торговые операции на бирже с доверенным ему капиталом с целью получения прибыли.
Не понятно? Постепенно смысл отдельных понятий прояснится. Хочется упомянуть только о еще одном определении, которое будет часто встречаться – трейдер.
Трейдер – это то же самое, что и брокер, но, в отличие от брокера, трейдер работает только на себя, управляя собственным капиталом.
Брокером стать непросто, для этого надо, чтобы Вас пригласили в финансовую организацию, работающую на финансовых или фондовых рынках, доверили Вам в управление капитал, нужно иметь опыт, репутацию… Стать трейдером Вы сможете прямо сейчас. Естественно для этого нужна определенная подготовка, чем мы с Вами и занимаемся.
к содержанию ↑Формула торговли
Общеизвестно, что торговля – одна из наиболее доходных и доступных сфер деятельности. Все умеют торговать, или, во всяком случае, так думают. Почти все пробовали торговать, а кто не пробовал – хотели бы попробовать. Поэтому ни для кого не станет откровением следующее положение – любая торговля по своей сути спекулятивна, и в ее основе простой принцип: купить подешевле – продать подороже.
Разница между ценой покупки и продажи – прибыль (профит). Такие термины, как трейдер, профит и многие другие будут появляться в последствии. Начинайте к ним привыкать.
Формулу торговой операции можно представить упрощенно так:
Деньги -> товар -> деньги + профит.
А именно, для проведения прибыльной торговой операции (будем называть ее транзакцией) Вам необходимо найти деньги (свои, либо взять кредит), закупить где – то, как можно дешевле товар, переместить товар туда, где вы сможете продать его дороже, чем купили, вернуть кредит, потом опять взять кредит, купить товар, и – далее по кругу.
То есть Вы обращаете капитал, совершая транзакции. Величина Вашей прибыли прямо зависит от величины обращаемого капитала, скорости его обращения, разницы между ценой покупки и продажи. Здесь мы научим Вас, как в сотни раз увеличить обращаемый капитал, многократно увеличить скорость его обращения, исключить риски, связанные с потерей товара, да и совсем обойтись без товара.
Зачем же нужно промежуточное звено, если можно совершать транзакции по формуле:
Деньги -> Деньги -> Деньги + профит
(Строго говоря, без товара обойтись невозможно, просто в данном случае товаром являются деньги).
Как это возможно? Да очень просто, более того, многие из россиян пытались это делать во время финансового кризиса 1998 года, при этом они скупали доллары США за рубли, с целью продажи их в последствии за рубли, но уже по другой цене, большей.
Почему пытались? Да потому, что когда доллар начинает расти в цене, его практически невозможно купить, а когда падает – катастрофически не хватает рублей. И потом, цель такой операции не столько получение прибыли, сколько защита личного капитала от падения курса (хеджирование).
Вот если бы Вы могли взять краткосрочный кредит в рублях (на несколько часов), ну, скажем, миллион рублей, купить на него 100 000 долларов США (по курсу 10 рублей за доллар), через несколько часов продать 100 000 долларов США по новому курсу (10руб. 20 коп., за доллар), получив при этом 1 020 000 рублей, вернуть кредит, а 20 000 рублей – Ваш чистый профит!
— Заманчиво!- скажете Вы, но – нереально. Где взять такой кредит без залога и диких процентов? Где быстро и безопасно обратить такую большую сумму денег? Как ее сохранить?
Вот ответы на Ваши вопросы.
к содержанию ↑Кредитное плечо
Для многих людей явится открытием, что можно найти достаточно много финансовых организаций, готовых немедленно предоставить Вам для проведения транзакций кредит от 100000 долларов США до нескольких миллионов на определенных условиях! При этом залогом является сравнительно небольшая сумма, (от 0,5% до 5% в различных организациях) помещенная Вами на счет.
Эта система кредитования называется плечом (лэверанж). Когда Вы покупаете валюту на предоставленный кредит, говорят, что Вы открываете позицию. При этом, если цена купленной Вами валюты растет, начинает образовываться прибыль, и, когда Вы продаете валюту (закрываете позицию), кредит автоматически возвращается, а профит прибавляется к вашему депозиту.
Бывает, что момент для покупки выбран неудачно, и валюта, вместо того, чтобы дорожать, начинает дешеветь. Тогда начинают расти убытки, и, при достижения некоторого минимума, если Вы не предпримете никаких действий, Вашу позицию закроют и убытки спишут с Вашего депозита. Поэтому лэверанж, безусловно, очень удобный инструмент, но он может обратиться против Вас.
Как этого избежать? Нужно научиться правильно, анализировать рынок и решительно действовать в любых обстоятельствах.
Сразу оговорюсь, что нельзя все время выигрывать, нужно научится выигрывать в среднем, например – три раза из пяти брать профит, а 2 раза – убыток. Тогда Вы стабильно и быстро будете наращивать свой капитал. Это нерушимое правило рынка.
Валютный курс — основные термины
На рынке FOREX совершаются торговые операции практически со всеми валютами мира.
Тем не менее, основной объем сделок производится по 5 валютам – это американский доллар (USD), британский фунт стерлингов (GBP), европейская валюта (EUR), японская йена (JPY), швейцарский франк (CHF). Эти валюты на рынке получили название главные валюты.
Существуют основные валютные пары, так называемые пары–мажоры. Пары-мажоры – это валютные пары, по которым проходит львиная доля сделок на рынке.
Вот эти пары: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY.
Рассмотрим понятие котировки валют.
Котировка – это обменный курс одной валюты на другую. Проще говоря, это количество одной валюты, которое можно купить за другую.
Существуют следующие типы котировок:
Прямая котировка – это выражение цены иностранной валюты в единицах национальной. В своей основе все валютные курсы имеют прямую котировку доллара США (USD) к валютам других государств.
Для наглядности приведу пример:
USD/RUR – 30,5 это означает, что за один доллар США можно купить 30,5 российских рублей.
Обратная котировка – это выражение цены национальной валюты в единицах иностранной. Это означает количество национальной валюты (на- пример, доллар США), которое можно купить за иностранную (например, евро).
Пример такой котировки:
EUR/USD – 1,4156 — это значит, что один евро стоит 1,4156 доллара США.
Кросс-курс – это котировки, в которых американский доллар (USD) не участвует.
Например: GBP/CHF, EUR/GBP, AUD/CAD и другие. Сами посмотрите в торговом терминале.
Так же в торговых терминалах можно столкнуться с таким понятием, как «спот» (обычно указывается в разделе «торговля»).
Спот – это дата валютирования. Говоря простым языком, это период реального перемещения денежной массы – обмена живыми, настоящими деньгами. Обычно реальный обмен валютами происходит через 2 дня после совершения торговой операции в терминале.
к содержанию ↑Котировки валют
Рассмотрим подробнее устройство котировки на примере пары евро – доллар (EUR/USD),
Валюта, указываемая в числителе, является базовой (котирующейся), то есть валютой, в отношении которой выражается стоимость. Валюта, указываемая в знаменателе, является оценочной (валютой котировки). Проще говоря, это означает, сколько долларов мы можем купить за единицу евро.
Для закрепления, еще примеры:
USD/RUR – USD- базовая, RUR – котирующаяся;
GBP/USD – GBP – базовая, USD – котирующаяся.
В процессе торговли на рынке FOREX мы покупаем и продаем базовую валюту (находящуюся в числителе), которая является нашим активом.
Котировки валют, как правило, обозначаются пятизначными цифрами. Очень редко, но бывает, что котировки обозначаются четырех или шестизначными цифрами.
Пример: EUR/USD -1,4179, GBP/USD – 2,0425, USD/JPY – 107,15.
Рассмотрим эти значения ближе.
Последняя цифра в значении котировки, ну, к примеру, EUR/USD -1,4179, в данном случае «9» обозначает пункты. Изменение этой цифры на единицу на рынке называется изменением на один пункт.
То есть, если в данном случае котировка от первоначального значения 1,4179 изменится на 1,4180, то можно сказать, что произошел рост на 1 пункт, 1,4181 – 2 пункта, 1,4182 – 3 пункта и т.д. В сторону уменьшения тот же самый принцип.
Теперь рассмотрим такие понятия как bid, аsk и spread.
Как и любой другой рынок, валютный рынок состоит из двух основных участников – продавец и покупатель. В данном случае в роли продавцов и покупателей выступают банки, крупные фирмы, маркет-мейкеры, трейдеры и т.д.
Поэтому дается двусторонняя котировка валют. Что это за понятие?
Думаю, что любой из Вас когда-нибудь покупал и продавал валюту в обменниках и заметил, что цена покупки валюты дороже, чем цена ее продажи. И на этой разнице обменщики и зарабатывают. То есть они продают Вам валюту по одной цене, а покупают обратно по более низкой. Разница идет им в карман.
На рынке FOREX работает тот же самый принцип, только в роли обменника выступает Ваш брокер. Разница в цене покупки и продажи – это его заработок.
Так вот, цена продажи в котировках имеет условное обозначение – bid, а цена покупки – ask. Разница между ценой покупки и ценой продажи – spread (спред).
Пример: EUR/USD 1,4140(bid) — 1, 4145(ask) – 0,0005 (spread).
Естественно все здесь измеряется в пунктах.
к содержанию ↑Позиции
Теперь рассмотрим такие понятия, как длинные и короткие позиции.
В основе торговли на валютном рынке лежат два основных, противоположных друг другу, принципа:
1. Купить подешевле, продать подороже;
2. Продать подороже, купить подешевле.
Допустим, Вы рассчитываете на то, что евро, в отношении к американскому доллару начнет дорожать. Вы покупаете определенное количество евро за доллары, то есть открываете длинную позицию –long, ждете, пока евро максимально подорожает, и затем продаете (совершаете контр сделку). Разница и есть Ваш заработок.
Теперь обратный пример. Вы рассчитывает, что евро, по отношению к доллару начнет дешеветь. Вы продаете евро за доллары, то есть открываете короткую позицию – shot, ждете максимального удешевления евро и закрываете позицию (совершаете контр сделку на покупку). Разницу вы опять же таки кладете в свой ненасытный карман.
Для наглядности приведу примеры:
Условие задачи: мы имеем пару EUR/USD со следующими котировками: Bid — 1,4150, Ask – 1,4155, то есть спред в 5 пунктов.
Мы открываем длинную позицию на покупку 100.000 евро. Нам продают евро по цене Ask (1,4155) за 141.550 долларов. Котировка евро вырастает до 1,4260. Мы закрываем позицию, то есть, совершаем контр сделку на продажу – продаем 100.000 евро за 142.600 долларов. Из 142.600 вычитаем 141.550 и получаем 1050 долларов чистой прибыли.
Теперь наоборот. Условия те же: мы имеем пару EUR/USD со следующими котировками: Bid — 1,4150, Ask – 1,4155, то есть спред в 5 пунктов.
Мы открываем короткую позицию на продажу 100.000 евро по цене bid за 141.500 долларов. Ждем удешевления евро до 1,4130 и совершаем контр сделку на покупку 100.000 евро, но уже за 141.300 долларов. Производим простое вычитание 141.300 из 141.500 и получаем 200 долларов прибыли.
Вот чем хорош рынок FOREX. Нам нет разницы, куда пойдет цена. Главное – правильно совершить сделку.
к содержанию ↑Что влияет на движение валютных курсов
Если бы каждый мог легко предсказать куда будет двигаться та или другая валюта, то профессия трейдера была бы самой простой на свете, а заработки значительно ниже. Вообще же предыдущее высказывание из разряда утопий. Такого быть просто не может! И вот почему.
На формирование валютного курса оказывают влияние очень много факторов как экономического, так и политического направления. Да и природные катаклизмы не отстают. Если Вы обращали внимание, то, как правило, аналитики в основном и оперируют экономическими, политическими и природными факторами, когда прогнозируют движение валют. При этом причинно-следственная связь достаточно формализирована. Понятно, что в случае роста экономики страны ее валюта будет укрепляться. В случае стихийных бедствий будут повреждены дома, заводы, дороги, линии электропередач и т.д. Остановка заводов повлияет на благосостояние страны, восстановление домов, дорог, линий электропередач потребует вливания огромных денежных средств. Вот Вам замедление, а то и падение роста — значит курс валюты будет падать. Одним словом, схема понятна. Все выглядит легко и просто. Вот только когда это касается FOREX, такие очевидные умозаключения начинают давать сбой. В чем причина?
Как отметил один из трейдеров валютного рынка, основной двигатель валютного рынка — психология. Она в гораздо большей степени влияет на движение валют, чем все остальные факторы. Теперь давайте напряжем свои мозговые извилины и поймем почему этот трейдер так считает?
Изначально функция рынка ФОРЕКС заключалась в межбанковском обмене валют и имела своей целью облегчить торговые отношения разных стран. В настоящее время некоторые эксперты считают этот рынок в большей степени спекулятивным. Но это ни в коей мере не уменьшает его значимость в межгосударственной торговле.
Теперь вопрос на засыпку. Кто является участником рынка FOREX? Независимые трейдеры, хеджевые, инвестиционные фонды, государственные и коммерческие банки, мелкие и крупные спекулянты, охотники за адреналином. Одним словом, кто? — ЛЮДИ! Вот где лежит истина! Основа всего, атом, клеточка — это отдельно взятый человек. Оценивают экономические, политические, природные факторы и на основе этой оценки принимают торговые решения — ЛЮДИ. В одном случае это будет отдельно взятый трейдер, в другом группа трейдеров, в третьем администрация какого-либо финансового института. А суть одна. Кроме абсолютно логических заключений в принятие торговых решений участвует и эмоциональная составляющая как отдельного трейдера, так и группы трейдеров или толпы, разобщенной и действующей по одиночке, или же объединенной и выражающей единое мнение. Это уже психология.
Говоря словами одного трейдера, если понимать действия других и знать почему они это делают, то можно предсказать то, что произойдет.