Итак, нам нужно ответить на вопрос: возможно ли иметь пассивный доход на валютном рынке Forex? Сначала давайте уточним, что же такое пассивный доход.
Пассивным доходом принято считать доход, получаемый в том случае, когда человеком не проводится активных действий по зарабатыванию денег, не затрачивается его собственное Время, а также его силы – другими словами, Вы ничего не предпринимаете, а прибыль получаете! Неужели подобное возможно?
Оказывается в настоящее время это стало осуществимо! Существует немало видов создания для себя пассивного дохода, но мы будем вести речь о получении пассивного дохода при торговле на рынке Forex.
В этой статье я опишу один из вариантов – получение дохода с помощью сервиса ПАММ-счетов.
Что такое ПАММ-счет
В переводе с английского PAMM — Percentage Allocation Management Module – т.е. это модуль управления процентным распределением, средств инвесторов, аккумулированных на каком-либо торговом счете трейдера-управляющего.
ПАММ-счет является одним из видов доверительного управления – Вам предоставляется возможность инвестировать свои денежные средства в торговые счета успешных трейдеров-управляющих.
Для того, чтобы трейдеру стать управляющим ПАММ-счета, ему необходимо зарегистрироваться в ПАММ-системе, установить размер своего вознаграждения и начать проводить торговые сделки. Результаты торговли каждого трейдера-управляющего отражаются в общем мониторинге ПАММ-счетов, позволяющего потенциальным инвесторам видеть такие результаты, как дату открытия ПАММ-счета, дату начала торгов на нем, величину прибыли или наоборот убытка (как правило указывается в графическом и в цифровом виде), величину “просадки” счета, т.е. то, на сколько уменьшилась сумма депозита, данного торгового счета, в процессе торговли, рейтинг рассматриваемого ПАММ-счета. Все это позволяет потенциальным инвесторам лучше сориентироваться и выбрать наиболее удовлетворяющий их требованиям торговый счет для вложения собственных инвестиций.
Инвестиции вносятся на определенный трейдером-управляющим срок, по истечении которого происходит распределение прибыли. Для предотвращения досрочного вывода инвестором своих денежных средств, на ПАММ-счете могут быть установлены штрафные санкции.
Выбрав торговый счет, наиболее интересный для инвестирования и согласившись с его условиями, Вы, как инвестор должны быть готовы разделить пропорционально долям, имеющихся на счете и вложенных Вами средств, как размер прибыли, так и размер убытка в случае его возникновения.
Программное обеспечение сервиса ПАММ-счетов оберегает инвесторов от любых возможных неторговых рисков (запрещает трейдеру-управляющему снятие, вывод, перевод ваших денежных средств с ПАММ-Счета), но в торговле не стоит исключать и такие факторы, как элементарная торговая ошибка трейдера-управляющего.
Для обеспечения инвесторам возможности большей сохранности, вложенных ими средств, им предоставлено право, в любой момент времени, производить вывод своих инвестиций, в случае если их не удовлетворят результаты торговли, выбранного трейдера-управляющего. В этом случае, с инвестора будет удержана определенная сумма в виде штрафных санкций, если таковое требование было заложено изначально.
Трейдеру-управляющему, при осуществлении торговли на PAMM-счете, позволено лишь проведение торговых операций, из прибыли от которых он получает заранее оговоренное вознаграждение. Любые иные действия со средствами инвесторов (вывод с ПАММ-счета переданных ему в управление инвестиций, перевод на другие торговые счета и прочие неторговые операции) трейдеру-управляющему запрещены и не доступны.
Разные дилинговые центры (ДЦ) предлагают различные размеры депозита, разрешающие зарегистрироваться в качестве трейдера-управляющего и начать принимать инвестиции в доверительное управление.
Рекомендации по выбору ПАММ-счета
Перед тем, как Вы примите решение разместить свои инвестиции на выбранных Вами ПАММ-счетах, Вам нужно уяснить следующие моменты:
1. У одних ДЦ разрешающий порог для начала работы с инвестициями, составляет при наличии на счете трейдера-управляющего собственных денежных средств, не менее нескольких тысяч долларов, у других – от $1.0.
2. Чем либеральнее требования по размеру собственных средств на торговом счете трейдера-управляющего, тем больше в работу по привлечению инвестиций вовлекается трейдеров, имеющих малый стаж торговли на рынке Forex, а порой и вовсе его не имеющих – в связи с этим нужно значительно более тщательно подходить к выбору трейдера-управляющего для размещения собственных инвестиций.
Теперь к собственно рекомендациям.
1. Необходимо посмотреть возраст представленного в мониторинге ПАММ-счета – чем старше возраст, тем больше вероятность того, что Вы сумеете достаточно долго сотрудничать с его управляющим и получать прибыль. Рекомендуется рассматривать ПАММ-счета с возрастом от шести месяцев и более – будем исходить из того, что раз управляющий сумел в течение данного срока не потерять деньги, то вероятнее всего, что и дальше он также сможет их сохранять и приумножать.
2. Фиксируем для себя размер дохода (в процентах) за все время существования ПАММ-счета – если при существовании счета более одного года, процент дохода менее 200%, то, возможно, не стоит уделять данному счету слишком много внимания – лучше поискать более доходных управляющих.
3. Особое внимание необходимо уделить кривой графика в мониторинге того счета, который Вы собираетесь рассматривать – чем более плавная кривая графика, тем для вас предпочтительнее – это означает, что управляющий умеет вести торговлю стабильно и без резких “просадок” счета. И наоборот, если Вы видите, что кривая графика счета имеет вид пилы, т.е. имеются острые и глубокие пики и впадины, то это означает, что управляющий часто допускает “просадки” и применяет агрессивные методы ведения торговых операций – подобная картина должна Вас насторожить и будет лучше, если Вы воздержитесь от инвестирования своих средства в данный ПАММ-счет.
4. Произведите отбор из представленных в мониторинге примерно 10, а еще лучше 20 ПАММ-счетов, наиболее подходящих Вашим требованиям. Затем ту сумму, которую Вы собираетесь инвестировать разделите на то количество торговых счетов, которые Вы для себя выбрали – это необходимо, чтобы на Один ПАММ-счет приходилась лишь малая часть ваших денег. Если какой-либо ПАММ-счет принесет вам убыток, а это вполне может быть, т.к. рынок Forex является очень высокорисковым способом зарабатывания денег, то вполне вероятно, что остальные несколько ПАММ-счетов смогут принести вам доход и Вы в конечном итоге все равно останетесь в прибыли.
5. Обязательно распределяйте свои инвестиции по времени внесения – например сегодня Вы внесли инвестицию на один ПАММ-счет, а следующую, на второй ПАММ, вносите лучше завтра, следующую, на третий ПАММ, еще позднее и так далее … Для чего это нужно? Каждая валютная пара имеет свой ритм движения и вполне возможно, что после внесения Вами инвестиции рынок продвинулся вперед и у Вас начала формироваться небольшая прибыль, а завтра например именно на этом ПАММ-счете началось откатное движение и Ваша инвестиция вернулась к первоначальному уровню прибыли, а может быть и “обнулилась”, т.е. показала отрицательный результат. Поэтому для того, чтобы если вдруг случится отрицательный результат, Ваш убыток был как можно меньшим и нужно растянуть внесение инвестиций по времени, чтобы пострадала лишь малая часть Ваших средств.
Если количество, выбранных Вами ПАММ-счетов, оказалось недостаточным по сравнению с тем, что я Вам порекомендовал, то и этом случае не вкладывайте больше 1/10 (а еще лучше 1/20) Ваших средств в один ПАММ-счет. В этом случае вернитесь к повторному просмотру, выбранных Вами ПАММ-счетов, примерно через неделю или две, и в те ПАММ-счета, которые показывают прибыль, сделайте дополнительно еще одну инвестицию, в таком же размере, что и первоначально – это позволит Вам начать формировать Вашу инвестиционную пирамиду, т.е. позволить продолжать наращивать Ваш капитал.
6. Старайтесь, чтобы, разовый рзмер инвестиции, был для Вас настолько незначительным, чтобы возможная его потеря совершенно не была для Вас обременительной.
к содержанию ↑Портфель ПАММ-счетов
Создать свой портфель памм счетов с разными управляющими или использовать уже чей-то готовый — это уже давно не новшество. Но сейчас мы поговорим об инвестиционном портфеле, который состоит из различных портфелей памм счетов.
Ттакой портфель называется — дерево ПАММ-счетов. Что это ещё такое? — спросите вы. Какое дерево? Дерево ПАММ-счетов представляет собой такое дерево, в котором ветви – это различные портфели ПАММ-счетов.
Эти портфели должны иметь различные степенями рисков, различные стратегии и т.д.
Допустим, что в дереве есть портфель из 8-ми ПАММ-счетов с консервативной стратегией, в который мы инвестируем средства на долгий срок под небольшую доходность и малые риски. Отобрав такой портфель, мы заглядываем в него очень редко.
Ещё один портфель (ветвь) ПАММ-счетов с умеренно рисковой стратегией. За таким портфелем нужно присматривать изредка и делать необходимые поправки. В него вставим 6 памм счетов. При необходимости, мы будем отрезать больные ветки (ПАММ-счета) и заменять их новыми.
Также можно включить портфель с 4-5-тью агрессивными управляющими. За таким портфелем необходимо следить каждый день. Вовремя вводить средства на просадках и также вовремя выводить, но и доход от него может быть существенно больше. А так как инвестор будет ежедневно присматривать за таким портфелем, то и риски будут существенно уменьшаться за счёт ежедневной видимости всей картины.
Такая стратегия инвестирования в «дерево ПАММ-счетов» требует, конечно и увеличения инвестируемых средств, но для начинающих инвесторов – это как перспектива выращивания своего дерева.
Я здесь представил общую картину такого дерева, каждый из вас может составить своё дерево с различным количеством счетов в каждой ветви. Также можно увеличить или уменьшить и количество ветвей и подобрать для себя ПАММ-счета с нужной доходностью и рисками.
При постепенном отборе ПАММ-счетов и составлении портфелей под себя можно добиться высоких результатов доходности в инвестировании в различные ПАММ-счета.
к содержанию ↑Копирование сделок
Сейчас Вам будет предложен ещё один вариант, при помощи которого, также возможно получать прибыль от торговли на рынке Forex, практически не предпринимая никаких активных действий.
Суть в следующем – некоторые ДЦ с недавнего времени ввели для своих клиентов такую услугу, как возможность каждому желающему осуществлять копирование сделок успешных трейдеров, для использования в собственной торговле.
В случае, когда Вы принимаете решение воспользоваться данным сервисом, Вы можете начать автоматическое копирование сделок трейдеров, которых Вы выберете для сотрудничества, практически сразу же после совершения ими любых действий по совершению торговой сделки.
При этом, Ваши денежные средства продолжают оставаться на Вашем торговом счете и Вы сами устанавливаете пропорции по величине объема сделок для копирования.
Открытие и закрытие ваших торговых позиций производится одновременно с аналогичными действиями трейдера в режиме реального времени.
Для лучшего подбора трейдера, сделки которого Вы собираетесь копировать, в ДЦ, как правило, имеется ьониторинг торговых счетов — в котором отражается и графическая информация о счете, и цифровая — поэтому даже начинающему будет достаточно легко разобраться и начать пользоваться данным сервисом.
к содержанию ↑Выбор счетов для копирования сделок
Рекомендации во многом схожи с теми, которыми Вам предлагалось воспользоваться при выборе ПАММ-счета:
1. Необходимо посмотреть возраст представленного в мониторинге счета – чем старше возраст, тем больше надежности в том, что Вы сумеете достаточно долго и стабильно получать прибыль от копирования сделок выбранного трейдера.
2. Особое внимание опять-таки необходимо уделить кривой графика.
3. Перед началом копирования сделок со счета трейдера, на сделки которого Вы подписались: а) попробуйте, пусть даже весьма приблизительно, определить, с использованием мониторинга, размер денежных средств на торговом счете трейдера; б) постарайтесь в настройках своей подписки, изменить пропорции объема открываемых сделок на вашем торговом счете в соответствии с тем, насколько размер денежных средств вашего торгового счета отличается от общей суммы средств депозита трейдера — постарайтесь для начала, чтобы на каждый полный лот сделки трейдера на вашем счете, открывалась сделка лишь в 1/10 от объема сделки трейдера — это позволит Вам с большей вероятностью сохранить Ваш депозит в случае, если вдруг в торговле трейдера начнется череда убыточных сделок. Со временем, после того как Ваша уверенность в навыках, выбранного Вами трейдера окрепнет, Вы всегда сможете увеличить объемы Ваших сделок.