Количество и доля подозрительных операций с участием физических лиц в последнее время растут, из-за чего финансовые организации, обслуживающие розничных клиентов, становятся наиболее подверженными рискам отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, сообщили РИА Новости в Росфинмониторинге.
Росфинмониторинг рассказал об информировании о продаже валютной выручки
«Росфинмониторингом в последнее время отмечается увеличение количества и доли подозрительных операций с участием физических лиц. Соответственно финансовые организации, специализирующиеся на розничном бизнесе, обслуживании физических лиц оказываются в текущих условиях наиболее подверженными рискам отмывания преступных доходов и финансирования терроризма», — отметили в ведомстве.
В Росфинмониторинге, комментируя ситуацию с отзывом лицензии у «Киви банка», напомнили, что деятельность, связанная с использованием электронных кошельков и осуществлением переводов без открытия банковского счета, относится к повышенному уровню риска отмывания преступных доходов.
«В соответствии с обновленной Национальной оценкой рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, деятельность, связанная с использованием электронных средств платежа, к которым в том числе относятся электронные кошельки, отнесена к повышенному уровню риска. Также к повышенному уровню риска в соответствии с результатами Национальной оценки рисков отнесены и переводы без открытия банковского счета, на которых специализировался банк (система Contact)», — пояснили в Росфинмониторинге.
Банк России 21 февраля отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Киви банка». По мнению регулятора, банк систематически нарушал «антиотмывочное» законодательство, был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино, открывал Qiwi-кошельки с использованием личных данных физлиц без их ведома и проводил по ним операции. После отзыва лицензии также перестали работать переводы через систему Contact, оператором которой является «Киви банк».