Высокорисковые клиенты (или лица с «красным» уровнем риска) на антиотмывочной платформе Банка России «Знай своего клиента» не будут иметь доступа к платформе цифрового рубля, сообщил статс-секретарь — заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд в ходе круглого стола «Криптовалюта и будущее цифровых финансов».
Минфин оценил применение цифрового рубля в бюджетном процессе
По его словам, Росфинмониторинг в рамках пилота по внедрению цифрового рубля договорился с Центральным Банком, что на это время будет ограничен круг тех юридических и физических лиц, которые имеют доступ к платформе цифрового рубля на первом этапе, а также будет ограничен перечень видов операций. «Это такие простые операции, допустим, приобретение топлива на заправках и ограниченные пороговые значения сумм этих операций, чтобы на таком небольшом полигоне отработать юридическую составляющую и оценить защиту от возможных рисков», — пояснил Негляд.
При этом он отметил, что параллельно с этим ведется большая работа совместно с Банком России «по корректировке базового антиотмывочного закона». «Фактически Банк России как эмитент становится в ряд с функционалом, который выполняют обычные коммерческие банки, то есть будет выполнять требования по анализу подозрительных операций с цифровыми рублями, аналогичные тем, которые коммерческие банки выполняют», — сказал замглавы Росфинмониторинга.
Кроме того, добавил он, сразу «проектируется в законе, что высокорисковые клиенты, например, те, которым присвоен высокий уровень риска, или «красный» уровень риска, как мы говорим, на платформе Банка России «Знай своего клиента», не будут иметь доступа к платформе цифрового рубля». Хотя также отметил, что, по мнению Росфинмониторинга, цифровой рубль — это проактивный современный инструмент, современный, который имеет большой потенциал, в том числе для международных расчетов.
«Сейчас первостепенная задача — отработать эти поправки, которые с 1 января 2025 года должны будут вступить в силу и выстроить наше взаимодействие с Банком России по этому вопросу», — обратил внимание статс-секретарь Росфинмониторинга.
Тем не менее, магистральная позиция ведомства в вопросе контроля за транзакциями с помощью цифрового рубля будет такой же, что и за другими фиатными валютами. «Наше взаимодействие и наше «зрение» не будет ничем отличаться от того, как мы видим транзакции с действующей фиатной валютой, то есть безнал и нал, который сейчас», — уточнил Негляд.
С 1 августа в России вступили в силу основные положения закона, закрепляющего правовые нормы введения цифрового рубля в стране. Цифровой рубль рассматривается как третья форма национальной валюты. А ранее во вторник бюджетный комитет Совета Федерации поддержал изменения в Налоговый кодекс (НК), направленные на интеграцию цифрового рубля в систему налогового регулирования и контроля. Сенаторы планируют рассмотреть документ в среду.