Совсем недавно мне удалось пообщаться с одним моим знакомым из Москвы. В процессе разговора он мне рассказал, как поменял 500 тыс. рублей на доллары. В тот момент курс был 1:77.
В тот момент стоимость доллара действительно росла немыслимыми темпами. Все аналитики в один голос советовали приобретать валюту. Мой друг так и поступил. Еще некоторое время курс рос до 80 рублей за 1 доллар, но потом начал падать.
Поменять деньги обратно он все еще не решается, так как ждет, что наша национальная валюта все-таки еще ослабнет. Возможно, это произойдет в скором будущем, а может, и нет. В любом случае крайне обидно, когда 500 тыс. рублей превращаются в 360 тыс.
В данной статье речь пойдет об интернет-трейдинге. Мы постараемся разобрать все преимущества биржевой торговли, а также ее подводные камни, которые она в себе таит. Я очень сильно надеюсь, что в вашей практике не было сделок, подобных описанной выше.
к содержанию ↑Интернет-трейдинг
На начальном этапе создания биржи подразумевалось, что она будет использоваться исключительно для торговли сырьевыми товарами, валютой и ценными бумагами. Но со временем было обнаружено, что получать доход можно и с помощью котировок, которые постоянно изменяются.
Прошло совсем немного времени и опытные трейдеры начали замечать на рынке закономерности. Оказалось, что рынок является упорядоченным, а не хаотичным, как думалось раньше.
Чарльз Доу, занимавший в то время пост редактора популярного журнала «Wall Street», отмечал следующее: «Движение цены подчинено тенденциям». В своей работе «Теория волн» Ральфу Эллиотту удалось описать импульсные и корреляционные волны, а также ряд закономерностей, присущий большинству рынков.
Благодаря этим и другим трудам удалось разработать несколько методов анализа ценового движения на рынках. Для предугадывания подъемов и спадов использовались инструменты фундаментального и технического характера.
Чем же занимались в это время трейдеры? Они проводили спекуляционные операции. Купив финансовый инструмент, они пытались избавиться от него по более выгодной для себя цене. В принципе, в этом и заключается суть трейдинга.
В самом начале своего пути биржи представляли собой здания с большими залами, в которых собирались желающие подзаработать на разницах котировок. Сейчас все торговля перекочевала на просторы интернета.
Известный всем рынок Форекс создавался на «межбанке». Для ведения торгов используется исключительно информационная сеть.
В чем заключается суть подобной торговли? Вы, не выходя из дома, получаете графическое изображение движения цен выбранного актива. Определив направление рынка, отправляете своему брокеру торговый приказ, содержащий цены покупки и продажи. Если свои решения вы принимаете на основе проведенного анализа, а не с помощью интуиции, то в перспективе вам удастся выйти в плюс.
к содержанию ↑Преимущества интернет-трейдинга
Современные трейдеры получают значительно большие возможности по сравнению с тем, кто торговал из биржевых залов. Среди основных преимуществ можно выделить следующие:
- Для начала ведения торгов достаточно иметь на своем счету незначительную суму денег.
Минимальный депозит определяется брокером в индивидуальном порядке. Особенно это актуально для спекулянтов, которые работают на рынке Forex, так как здесь используется кредитное плечо. Данный инструмент позволяет трейдеру пополнить счет всего на 200-300 долларов и начать торговлю на реальные деньги.
- Быстрая обработка заявки.
Для того чтобы открыть сделку достаточно лишь нажать на кнопку. При личном присутствии на бирже исполнение торгового приказа занимает значительно больше времени, что может привести к получению убытков или потере части прибыли.
Скорость обработки заявки является особенно важным параметром при работе на небольших временных интервалах. Подобный метод торгов получил название «скальпинг».
Открыть сделку можно не только по настоящей цене, но и по любой другой. Это позволяет не пропустить мощный ценовой импульс или разворот тренда.
Рассмотрим пример. Я думаю, что стоимость доллара в скором времени достигнет отметки 65 рублей, а затем упадет. В этом случае я буду устанавливать отложенный ордер «Sell limit» с целью проторговать отскок от верхней границы цены. Как только цена доллара дойдет до 65 рублей сработает наш ордер и сделка откроется даже в том случае, если меня не будет поблизости с компьютером. При падении доллара мне удастся получить прибыль по данной сделке, если движение окажется противоположным – я потеряю часть своего депозита.
- Получение данных о состоянии рынке в режиме non-stop.
В торговом терминале предусмотрен раздел, в котором постоянно публикуются свежие макроэкономические новости. Вы всегда будете в курсе событий на рынке. Брокерские фирмы предоставляют своим клиентам доступ к аналитике и обучающим материалам.
Трейдеру очень важно быть максимально информированным. Если вы не представляете себе процессы, протекающие на рынке, то лучше не начинать торговать, иначе это приведет к потере депозита.
Тут очень важно правильно понять смысл фразы «круглосуточный доступ к информации». Возможность торговать круглые сутки – это другое понятие. В выходные и праздничные дни рынок Forex не работает и, следовательно, не принимает заявки.
Фондовый рынок работает по-другому. Сделки можно открывать только в период сессий, а не круглосуточно. Даже если вы отправите брокеру приказ на открытие ордера, то он исполнится только в момент открытия следующей сессии.
к содержанию ↑От новичка к успешному трейдеру за 7 шагов
Большинство начинающих спекулянтов боятся самого названия «трейдинг», так как они думают, что игра на бирже является очень запутанной и сложной. На самом деле все не так уж и страшно. Ниже будет представлен план, который позволит вам стать профессиональным трейдером.
- Выбрать брокера.
Выбирать брокера нужно очень тщательно, так как от этого будет зависеть, насколько быстро будут исполняться торговые приказы и точность получаемых котировок.
Важно! Большинство действующих на территории Российской Федерации брокеров работают неофициально. Они зарегистрированы в оффшорных зонах, чаще всего – на островах, реже – в странах Европы.
Исполнение торговых приказов осуществляется правильно. Котировки также соответствуют действительности. Однако если такой брокер обанкротится, то вы не получите своих денег. Вам даже не удастся подать на него в суд. Стоит отметить, что подобные конторы банкротятся довольно часто. Альтернативой могут стать дилинговые центры, предоставляющие услуги на фондовом рынке.
Брокеры предоставляют возможность своим клиентам воспользоваться кредитным плечом. Допустим, трейдер перегрузил депозит и не успел закрыть сделку до наступления выходных. Цена актива резко пошла в обратную сторону и баланс трейдера стал отрицательным. Так как торговля никак юридически не оформлена, то брокер не имеет рычагов для взыскания с трейдера образовавшейся задолженности. Следовательно, компания вынуждена компенсировать подобные убытки за свой счет.
На просторах интернета часто встречается такое понятие, как «кухня». Данный термин очень часто встречается на тематических форумах и говорит о том, что фирма ведет мошенническую деятельность по отношению к своим клиентам. Например, это может быть выражено в предоставлении искаженных котировок.
Отдавать предпочтение стоит лицензированным и проверенным временем брокерам. Лицензию на предоставление брокерских услуг на финансовом рынке выдает ЦБ РФ. Одной из самых популярных и надежных компаний по праву считается Alpari.
- Установить ПО на компьютер.
Самым популярным терминалом для торговли на рынке Форекс считается MetaTrader4. Торговля на фондовом рынке ведется с помощью специализированных программ, но смысл тот же. Некоторые брокеры разрабатывают собственное ПО, но они ни чем не лучше MetaTrader4.
Брокеры записывают видеоматериал по обучению работе с торговым терминалом. Эти ролики следует просмотреть в первую очередь. Ведь для стабильного получения прибыли нужно уметь не только нажимать на кнопки «Продать» и «Купить», но и настраивать графики, добавлять на них инструменты технического анализа и т. д.
Приведу пример.
Каждый актив имеет две цены (Ask и Bid). Ask – цена, которую предлагает брокер. Bid – реальная цена. Разница между Ask и Bid называется спредом. Это и есть заработок брокера. MetaTrader4 настроен таким образом, что цену Ask можно добавить на график только после изменений в настройках терминала.
Новички не знают этого и удивляются, откуда берутся убытки при торговле экзотическими валютными парами. Линии Ask по умолчанию нет на графике и малоопытный трейдер не в курсе спредов, которые остаются брокеру, когда открывается сделка по определенным инструментам.
В некоторых случаях рекомендуется загружать историю цен за все время, чтобы увидеть всю картину в целом. Об этом не стоит забывать.
- Открыть торговый счет.
Для открытия счета у брокера необходимо пройти процедуру регистрации на его официальном сайте или непосредственно в терминале. Однако перечислить деньги можно только через сайт. Каждая отдельная компания предъявляет свои требования к счетам клиентов. Отдельного внимания заслуживает депозит. Причем смотреть нужно больше на ограничения по торгуемым лотам, чем на сумму минимального депозита. Если брокер разрешает торговать лотом 0,01, то начать свою трейдерскую деятельность можно и с 200 долларами, а вот если минимальный лот 0,1, то рекомендуется пополнять счет на сумму не менее 2000 долларов и так далее по возрастающей.
Очень часто начинающие спекулянты пренебрегают данной рекомендацией, что значительно повышает риск. Правила управления капиталом гласят, что риск на одну сделку не должен превышать сумму, равную 2% от имеющегося депозита.
Ряд брокеров требуют подтверждения личности клиента посредством предоставления скан-копий документов (паспорта, квитанции об оплате коммунальных или банковских услуг и т. д.). Однако подобные требования больше свойственны неофициальным брокерам. Лицензированные компании обычно не требуют предоставлять документы для получения доступа к торгам.
- Выбрать торговый инструмент.
После открытия счета можно переходить непосредственно к торговле. Еще раз повторюсь, что перед тем, как начать работать с реальными деньгами, нужно попрактиковаться на демо-счете. Открывать реальный счет следует только в том случае, когда вы уже начали получать стабильный доход.
Каждый трейдер должен определиться с типом финансового инструмента. Если рассматривать Forex, то это может быть одна из валютных пар. На фондовом рынке активом являются ценные бумаги, а на сырьевом – пшеница, уголь и т. д.
- Провести анализ рынка.
Если для вас более предпочтительна среднесрочная торговля, при которой открытые позиции держаться менее месяца, то технического анализа будет достаточно. Одним из самых популярных инструментов являются уровни поддержки/сопротивления. Рекомендую ознакомиться с ними в первую очередь. Дальше можно переходить к изучению линий Фибоначчи и других индикаторов.
При долгосрочной торговле нужно подключать еще и фундаментальный анализ с разбором экономических событий в ряде стран. На первый взгляд это может показаться довольно сложной работой, но на самом деле это совсем не так.
Быть всегда в курсе событий поможет телеканал РБК. В эфире регулярно транслируют программы, в которых проводится анализ рынка. Однако, чтобы понять, о чем говорят аналитики нужно иметь хотя бы базовые знания рынка. Получить их можно в одной из трех компаний, о которых пойдет речь чуть ниже.
Замете, я не пропагандируют поход в банк за кучей долларов (как сделал мой знакомый) после очередного высказывания гуру аналитики. Вы должны понять, что происходит на рынке. Для этого понадобиться включить свою логику.
Любой анализ является частью стратегии, которая предоставляет трейдеру план действий при любом развитии ситуации.
Все существующие стратегии можно разделить на несколько типов. Для большего удобства представим классификацию в виде таблицы:
| № | Признак классификации | Тип стратегии |
| 1 | По типу тренда | Торговля по бычьему, медвежьему или боковому движению |
| 2 | По следованию тренду | Торговля по тренду или против него |
| 3 | По продолжительности удержания позиций | Краткосрочная (ТФ не более Н1), среднесрочная (ТФ от Н1 до D1), долгосрочная (ТФ D1 и более) торговля |
| 4 | По типу анализа | Стратегии, основанные на техническом или фундаментальном анализе |
| 5 | По подтипу технического анализа | Торговля на основе индикаторного, свечного и других анализов |
Это далеко не все стратегии. Есть такие, которые нужно выделить отдельно, например, торговля на новостях, гэпами и прочие.
- Провести торги.
Открывать сделку нужно только после проведения анализа. На каждый ордер устанавливаются Take Profit и Stop Loss. Эти торговые приказы помогут избежать необоснованных потерь и вовремя зафиксировать прибыль.
- Получить прибыль.
Деньги от успешной сделки переводятся на счет моментально. Брокеры – это не волантерские организации и они за свою работу также берут деньги. В случаев с форекс-брокерами их вознаграждение – это спред, который платит клиент. На фондовом рынке с каждой сделки взымается комиссия.
Спред платится один раз, комиссия – два раза (при открытии сделки и при ее закрытии).
к содержанию ↑ТОП-3 компаний, предоставляющих своим клиентам обучающие материалы
Настало время поговорить о ранее анонсированных трех компаниях, которые помимо предоставления брокерских услуг дают своим клиентам возможность обучаться по специально разработанным программам.
-
Альпари.
Свою деятельность компания АльпариБрокер начала в 1998 году. На данный момент это один из лидеров индустрии. Альпари предоставляет брокерские услуги на рынке Forex.
Самого пристального внимания заслуживает обучающая программа под названием «Базовый курс». В качестве учителей выступают успешные трейдеры из различных регионов страны. Занятия проводятся в разное время и не всегда имеют одинаковое содержание.
-
к содержанию ↑
Нефтепромбанк.
На сайте компании в специальном разделе «Обучение» можно увидеть вкладку «Видеокурсы трейдинга». Содержание примерно такое же, как и в «Базовом курсе» от Альпари. Видеоуроки проводятся бесплатно. Также есть еще и «Электронный учебник», однако в нем крайне мало полезной информации. Здесь собраны самые азы.
Клиентам предлагается пройти платный курс обучения стоимостью от 10 до 45 тыс. рублей. Его продолжительность – 8-45 часов. Доступно 2 режима занятий: лично е присутствие в московском офисе или в online-режиме.
После ознакомления с видеоуроками рекомендуется скачать и прочитать одну из книг по трейдингу. Отличным выбором будет труд А. Элдера «Как играть и выигрывать на бирже».
-
к содержанию ↑
Fenix.
Компания «Феникс» предоставляет услуги по обучению работе на бирже. Стоимость этого обучения весьма высокая и достигает 100 тыс. рублей. Для начинающих трейдеров разработана программа «StartUp», а для более опытных – «Intensive». VIP-клиенты имеют возможность бесплатно пройти любой из этих курсов.
Программы содержат довольно углубленные знания. Однако если хорошо поискать в интернете, то можно узнать все это и бесплатно.
Например, индикаторный анализ можно научиться проводить и без специалистов «Феникс». Описания всех индикаторов есть в сети. О свечных моделях также можно узнать бесплатно.
Поэтому целесообразно выучить вначале все то, что дается бесплатно, а уже потом переходить к платным программам.
к содержанию ↑Как снизить риски при торговле на бирже?
Запомните, торговля – это всегда риск. Ниже будут представлены советы, которые помогут вам сохранить свои нервные клетки и уберечь депозит от глупого слива.
- Проводить фундаментальный анализ торгуемого инструмента.
Знать фундаментальные процессы желательно, даже если вы уже провели технический анализ.
Существует огромное количество сервисов, которые публикуют экономические календари и мировые финансовые новости. Одним из главных двигателей курса доллара является показатель «non-farm», отображающий количество рабочих мест, созданных вне сельского хозяйства.
С выходом нонфарм случаются значительные ценовые скачки. Если вдруг вы забыли про выход этого показателя и вошли в рынок за 10 минут на основании технического анализа, то высока вероятность того, что вас выбьет с рынка по Stop Loss. Защититься от таких убытков можно регулярно просматривая экономический календарь.
Особе значение фундаментальный анализ представляется для трейдеров, предпочитающих долгосрочную торговлю.
- Пройти обучающий курс.
Если вы не научитесь анализировать рынок, то не сможете стабильно получать прибыль. Помимо формирования базовых навыков необходимо постоянно пополнять свой багаж знаний (посещать тематические семинары, читать литературу и т. д.).
- Начать лучше с маленькой суммы.
Не стоит сразу вкладывать много денег в трейдинг даже если вы успешно торговали на демо-счете. Эмоции при управлении реальным счетом совсем другие.
В самом начале своей трейдерской деятельности открытую позицию вы будете представлять как определенную сумму денег, которая то увеличивается, то уменьшается. Это негативно сказывается на нервной системе и приводит к чрезмерному ее напряжению.
И тут проще будет тем, кто рискует 100 долларами, а не 10 тысячами. Ведь 100 баксов можно вернуть уже в следующем месяце, а 10 тыс. – неизвестно когда.
- Вовремя фиксировать убытки.
Обязательно нужно устанавливать Stop Loss. Если цена пойдет против вас, то брокер автоматически закроет сделку. Вы потеряете часть денежных средств, но убережете свой депозит от полного слива.
Иногда даже успешные трейдеры совершают ошибки. Ни один трейдер не способен торговать без убытка. Запомните одну простую истину – на неудачах можно научиться быстрее, чем на победах.